Chính quyền Tổng thống Trump cân nhắc yêu cầu ngân hàng thu thập thông tin quốc tịch của khách hàng

Chính quyền Tổng thống Trump đang xem xét một biện pháp mới có thể yêu cầu các ngân hàng thu thập thông tin quốc tịch từ khách hàng. Theo các nguồn tin từ Wall Street Journal và Semafor, đề xuất này dự kiến được ban hành dưới dạng sắc lệnh hành pháp, áp dụng cho cả khách hàng mới lẫn khách hàng hiện tại. Đây được xem là một bước đi mạnh mẽ hơn trong chiến dịch siết chặt quản lý nhập cư của chính quyền đương nhiệm.

Quy định xác minh quốc tịch và những lo ngại về hậu cần

Nếu được triển khai, các ngân hàng có thể phải yêu cầu khách hàng cung cấp hộ chiếu để xác minh quốc tịch thay vì các loại giấy tờ thông thường. Theo các nguồn tin, thẻ REAL ID sẽ không được xem là bằng chứng quốc tịch hợp lệ trong quy định mới này. Hiện nay, luật liên bang chỉ yêu cầu ngân hàng thu thập các thông tin cơ bản như tên, ngày sinh và số định danh để phòng chống rửa tiền theo quy tắc “Know Your Customer”.

Giới chuyên gia tài chính bày tỏ sự lo ngại sâu sắc về tính khả thi của đề xuất khi cho rằng đây sẽ là một "cơn ác mộng" về mặt vận hành. Ngoài ra, yêu cầu này cũng có thể gây khó khăn cho chính công dân Mỹ vì chỉ khoảng 50% người dân hiện đang sở hữu hộ chiếu còn hiệu lực. Một phương án đang được cân nhắc là giao việc thu thập và quản lý dữ liệu này cho Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN) thuộc Bộ Tài chính.

Phản ứng từ giới chính trị và Tòa Bạch Ốc

Thượng nghị sĩ Tom Cotton bày tỏ sự ủng hộ mạnh mẽ đối với biện pháp này nhằm ngăn chặn người nhập cư bất hợp pháp tiếp cận hệ thống ngân hàng Hoa Kỳ. Ông cho biết sẽ sớm giới thiệu dự luật liên quan để củng cố nỗ lực của chính quyền trong việc thắt chặt quản lý tài chính. Ngược lại, phát ngôn viên Kush Desai của Tòa Bạch Ốc cho rằng những thông tin về chính sách chưa công bố chính thức hiện chỉ là suy đoán không có cơ sở.

Hiện tại, các cuộc thảo luận xung quanh vấn đề thu thập thông tin quốc tịch vẫn đang diễn ra và chưa có thông báo chính thức nào được ban hành. Các ngân hàng và người tiêu dùng tại Mỹ đang chờ đợi những chỉ dẫn cụ thể hơn từ Chính phủ trong thời gian tới. Nếu sắc lệnh được thông qua, nó sẽ tạo ra một thay đổi lớn trong quy trình giao dịch tài chính hàng ngày của hàng triệu người dân.